哪些DeFi项目需遵守FATF反洗钱规则？报告明确三类划分与合规要求

反洗钱金融行动特别工作组（FATF）在周二发布的报告中指出，如果DeFi安排中存在可识别的个人保留“控制或充分影响力”，则FATF的反洗钱规则适用，无论该项目对外宣称的去中心化程度如何。

报告提到，许多DeFi项目在实践中仍频繁表现出中心化元素，包括治理代币集中、管理权限集中、升级控制权，以及费用和奖励流向内部人员等情况。

FATF将DeFi分为三类：存在可识别控制人的；实际中心化但操作者隐匿的；以及真正无领导的。报告指出，只有最后一类不受FATF标准约束。

在合规现状方面，报告表示近93%接受调查的司法管辖区尚未将相关标准应用于任何符合条件的DeFi安排。在142个司法管辖区中，仅26个评估了相关风险，4个建立了许可规则，仅有2个对相关平台进行了注册或许可。

FATF要求各国强制或鼓励DeFi项目将反洗钱控制措施嵌入智能合约或界面。对于拒绝合作的平台，司法管辖区可作为最后手段禁止其在本地运营。报告还提到，今年DeFi总锁仓价值达到866亿美元，较2023年增长约85%。

事件要点

FATF此次明确DeFi反洗钱义务的触发条件并非项目的自我声明，而是实际控制结构。报告同时揭示全球合规覆盖率极低，注册或许可的DeFi平台在142个司法管辖区中仅占约1.4%。

数据怎么看

866亿美元的总锁仓价值和85%的年度增幅显示DeFi市场规模持续扩张，但与此形成对比的是，绝大多数司法管辖区尚未启动风险管控，监管进度明显滞后于行业规模增长。

合规风险关注点

对于存在治理代币集中、管理权限或升级控制权的DeFi项目，即使对外宣称去中心化，仍可能被认定为需遵守FATF标准。项目方需关注智能合约嵌入反洗钱控制的可行性，以及主要司法管辖区可能将禁止本地运营作为最终措施。