CFTC警告加密货币ATM诈骗：2025年损失超3.88亿美元，正规机构不会要求哪些转账方式？

据美国商品期货交易委员会（CFTC）发布的警示，诈骗者频繁冒充政府机构、银行、投资公司、公用事业公司或技术支持人员，诱导受害者通过加密货币ATM、礼品卡、陌生应用程序或快递服务转账。他们利用交易不可逆以及地址所有权难以追踪的特点实施诈骗。

美国联邦调查局（FBI）互联网犯罪投诉中心（IC3）的数据显示，2025年涉及加密货币ATM的诈骗报告损失超过3.88亿美元，较前一年增长58%。由于存在少报情况，实际损失可能更高。

CFTC表示，正规的政府部门、金融机构和企业不会要求用户通过加密货币ATM、礼品卡或快递服务转移资产。如果有人以“您的账户或身份正处于紧急风险中”为由催促行动，或要求保密、远程控制设备，或向指定钱包地址或二维码转账，均应视为高风险信号。监管机构建议用户停止交易，通过官方渠道独立核实信息，并及时向CFTC或FBI IC3举报可疑诈骗。

诈骗常用冒充身份与转账渠道

从CFTC披露的信息看，诈骗者常伪装成政府机构、银行、投资公司、公用事业公司或技术支持人员建立信任，随后引导受害者使用加密货币ATM、礼品卡、陌生应用程序或快递服务完成资金转移。这些渠道的共同特点是交易完成后难以撤销，且钱包地址的实际归属难以追踪，从而增加受害者追回损失的难度。

识别与应对建议

若接到转账要求，应警惕“账户或身份处于紧急风险”等施压话术，以及对保密、远程控制设备、向指定钱包地址或二维码转账的要求。CFTC建议立即停止操作，通过官方公开渠道独立核实对方身份，并将可疑情况报告至CFTC或FBI IC3。