俄罗斯加密货币监管草案要求大额交易上报哪些信息？6万卢布门槛与银行1%资本限额解析

据 Bits.media 报道，俄罗斯政府提交的一项新草案法案拟赋予金融监管机构监控所有加密货币交易的权力。对于超过6万卢布的加密货币交易，以及超过100万卢布的外贸加密货币交易，该机构将收集付款人和收款人的全名或公司名称、钱包地址、实际地址、出生日期及纳税人识别号等完整信息。低于6万卢布的交易，则仅需提供姓名与钱包地址。

草案同时规定，银行进行数字资产交易的新限额为银行集团资本的1%，且银行必须持有相应资金以覆盖所购加密货币的风险。当特定加密货币操作威胁投资者利益或可能“破坏金融系统稳定”时，俄罗斯央行将有权限制或禁止此类操作，监管范围从非银行金融机构延伸至银行。该法案预计与主要加密货币监管立法同步生效，原定实施日期为7月1日，但审查工作已遭推迟。俄罗斯央行第一副行长近日表示，相关法律可能于9月1日生效。

大额交易信息上报门槛如何划分

草案按交易金额设置了不同等级的信息采集标准。境内加密货币交易达到或超过6万卢布，以及对外贸易中超过100万卢布的加密交易，监管方将要求提供付款人与收款人的全名或公司名称、钱包地址、实际地址、出生日期及纳税人识别号。低于6万卢布的交易，目前仅需提供姓名与钱包地址。

银行参与数字资产交易有哪些限制

草案对银行业务设定了明确边界：数字资产交易规模不得超过银行集团资本的1%，且银行需为购入的加密货币持有覆盖相应风险的资金。同时，监管权限从非银行金融机构扩展至银行体系，俄罗斯央行可在特定加密操作威胁投资者利益或可能破坏金融系统稳定时，对其加以限制或禁止。

法案生效时间为何推迟

该草案原计划与主要加密货币监管立法同步于7月1日生效，但目前审查工作已经推迟。俄罗斯央行第一副行长近日透露，相关法律生效时间可能调整至9月1日。后续仍需观察草案审查进展及最终执行细则。