Chainalysis：加密行业合规基线持续收紧，间接风险监控仍是短板
Chainalysis报告指出加密行业合规标准显著收紧，2026年新进入组织中47%预警标准达2020年前10%水平。虽然对非法来源资金的直接监控已趋严格，但经由中介地址的间接监控（如勒索软件、欺诈商店资金）仍存在10至100倍的阈值差距。行业处于过渡期，需应对朝鲜黑客等持续威胁（2025年造成约20亿美元损失）。
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区块链分析公司Chainalysis最新报告指出，加密货币行业合规标准正显著收紧，预计2026年进入市场的新组织中约47%的预警标准可达到2020年行业前10%的严格水平，这表明整个行业生态系统正快速成熟，新入局者从一开始便配备了更积极的监控措施。
报告显示，企业对直接来自已知非法来源的资金所进行的“直接监控”已趋于一致且严格，但对经由中介地址流转的资金进行“间接监控”方面仍存在显著差距。例如，在加密货币交易平台上，针对勒索软件和欺诈商店等类别的间接风险预警阈值，通常比直接风险阈值高出10至100倍。Chainalysis团队指出，直接监控与间接监控之间的差距为非法行为者创造了可乘之机。能够弥合这一差距的企业不仅能增强自身的监管防御能力，还能树立起可信赖交易对手方的差异化优势。
报告认为，这表明该行业正处于过渡期：在直接风险管理方面已实现专业化，但尚未以同等严格程度对待间接风险。行业合规标准的提升，既是对日益严格的监管要求的回应，也是对朝鲜黑客组织等持续威胁的应对。仅在2025年，与朝鲜有关的黑客就造成了约20亿美元的加密货币损失。